Het belang van organiseren van uw familievermogen

Grootste overdracht van rijkdom in de geschiedenis

Een aanzienlijke ‘babyboomers’ populatie gaat de komende 20 jaar wereldwijd zo’n $ 84,4 biljoen overdragen naar de volgende generatie. Over de noodzaak van ‘organiseren van familievermogen’ gesproken.

Trends en ontwikkelingen familiebedrijf en familievermogen

Een trend die wij in onze praktijk zien, is dat meer familiebedrijven lijken te kiezen voor een – gedeeltelijke - externe verkoop. Die trend lijkt te zijn ontstaan door geopolitieke en demografische ontwikkelingen. Dichter bij huis zijn het ontwikkelingen als een gebrek aan opvolgers of een -plotseling- overlijden/permanente arbeidsongeschiktheid die soms noodzaken tot verkoop van het familiebedrijf. Met als gemeenschappelijk gevolg dat de familie in ene beschikt over een aanzienlijk vermogen. 

Andere trends die wij zien met betrekking tot het familievermogen is dat families steeds meer aandacht willen gaan besteden aan het vormen van gezamenlijk gedragen waarden en doelstellingen. Deze dragen aantoonbaar bij aan een succesvolle voortzetting van het familievermogen op lange termijn. Vermogende families zoeken ook naar manieren om de volgende generatie meer bij dat familievermogen te betrekken. Tegelijker tijd maken ze zich zorgen over hoe die volgende generatie dan op zorgvuldige wijze om te laten gaan met het familievermogen. Die volgende generatie op haar beurt is op zoek naar die betrokkenheid, doorgaans vanuit de ESG-invalshoek: goed willen doen, impact maken, duurzaamheid en dergelijke.  

Behouden of verkopen van familiebedrijf? 

Mogelijk dat u het familiebedrijf ondertussen -deels- heeft verkocht of u denkt daar op dit moment over na. U bent er dan nog niet. Zonder het bedrijf als centraal punt in de familie blijft er een andere uitdaging over: het familievermogen. Nieuwe vraagstukken doemen dan op.

Het is natuurlijk ook denkbaar dat u het bedrijf in de familie wenst te behouden en dat u nadenkt over hoe de volgende generatie daarbij dan te betrekken en in bredere context bij het familievermogen dat het familiebedrijf reeds heeft gerealiseerd en nog gaat realiseren. 

Organiseren van uw familievermogen: Continuïteit en harmonie

Het familievermogen neemt toe in omvang en de familieomvang neemt toe in generaties. Dat vraagt om het organiseren van dat familievermogen. Ter behoud van continuïteit en om de harmonie. 

Dat organiseren begint bij de familie zelf. Daar liggen echter typische familie dynamische ‘valkuilen’ op de loer. Denk daarbij aan een familielid dat -altijd- het voortouw neemt en daarbij de andere familieleden onvoldoende meeneemt in genomen besluiten. Wat te denken van het ‘in bescherming willen nemen’ door ouders van hun kinderen, of het vermijden van conflict? 

Het betrekken van de volgende generatie bij het familievermogen biedt een uitgelegen kans op het ontdekken van -nog verborgen- talenten van de volgende generatie. Dat gebeurt nog te weinigen en dat lijkt soms voort te komen uit angst om die volgende generatie in aanraking te laten komen met dat vermogen. Onder het mom van “dat zien we later wel” of “dat regelt zich wel”, onderneemt de familie geen actie. Niets gaat echter vanzelf en de zaken op z’n beloop laten geeft gegarandeerd gedoe. 

Organiseren van familievermogen: Hoe?

Het is een proces dat vraagt om doorzettingsvermogen en zich kwetsbaar durven opstellen van alle familieleden. Een zorgvuldig proces onder begeleiding van een multidisciplinair team van experts (variërend van experts in familiedynamiek, estate planners tot aan fiscalisten en juristen). De familieleden zelf ontbeert die kennis en expertise doorgaans, juist omdat zij onderdeel van de familie zijn. 

Een eerste concrete stap richting het bewaren van harmonie en continuïteit en het organiseren van het vermogen, is het opstellen van een Family Wealth Visie document. Onderdelen van zo’n document zijn een missie, visie en strategie met betrekking tot het familievermogen. U gaat zichzelf dan vragen stellen als: 

• Wat (ver)bindt ons?
• Wat betekent dit vermogen voor ons?
• Wat willen wij dat het gaat betekenen en welke (doel)bestemming willen wij hieraan geven? 
• Welke rol willen wij als familie innemen met betrekking tot dat familievermogen? 

Het opstellen van een Family Wealth visie document

Voor vragen of meer informatie kunt u geheel vrijblijvend altijd contact opnemen met één van onze specialisten. Wilt u meer weten over (de voordelen van) het opstellen van een Family Wealth Visie document? Lees dan onderstaand artikel.

Lees meer